当前位置：一、项目概况及要求
采购内容：注册登记系统改造
原软件供应商：恒生电子股份有限公司
功能要求：
（一）提供“存金宝”独立部署 TA 系统
由于蚂蚁金服对于用户体验和资金交收的实时性有较高的要求，所以管理人对于存金宝业务的数据申请，在处理时需要有较高的时效性。因此需要将存金宝业务的申请数据，与其他产品的清算独立开来进行，以保证第一时间可以进行处理并返回清算结果给蚂蚁金服。另一方面也避免影响管理人的其他业务开展。 鉴于以上原因，采用“存金宝”业务独立部署 TA 系统方案。 “存金宝 TA”的处理流程与普通 TA 一致，包括申请数据导入、行情导入、预处理、批处理、 批后统计以及必要的备份操作。支持的业务有申购、赎回、以及 098 份额奖励（即发红包）。
“存金宝”流程清算流程：
1、 导入“存金宝”产品交易申请数据以及蚂蚁全量的账户申请数据。
2、 导入“存金宝”产品行情。
3、 系统清算，包括预处理、批处理、批后统计。
4、 导出蚂蚁“存金宝”产品确认数据、会计数据、托管行数据、客服数据、集中备份数据。
基金账户
对于投资蚂蚁黄金 ETF 链接基金的投资者，存金宝 TA 独立分配基金账号，其基金账号序列 跟自建 TA 区****
098 快速过户改造
蚂蚁采用 098 快速过户业务进行产品的营销，给与投资者一定的份额奖励，这与传统的 098 业务存在较大的差异，TA 系统需要做如下适应性改造：
1、支持由管理人自有垫资账户通过 098 业务过户份额到投资者账户，这其中需要对于当天开户 的投资者，当天可以过户份额。因此需要系统根据投资者交易账号等信息反填基金账号，以 保证下发的确认数据完整。
2、由于快速过户的发起方并非份额出方账户所登记的销售机构，而是由蚂蚁发起，所以对于管 理人直销（自有垫资户开设在管理人直销），在未发起快速过户申请的情况下，收到了 TA 系统反馈的快速过户确认，会带来对账不平的问题。所以 TA 系统需要根据当天蚂蚁发起 098 交易的确认情况，汇总一笔 098 出的确认报送管理人直销，以便其解决对账问题。
3、“存金宝”业务的份额过户，实际为一种份额奖励措施。所以当日投资者拿到的奖励份额， 可以由投资者发起赎回申请退出。目前系统处理业务的顺序为 098 在先，然后处理普通赎回 业务。
4、黄金TA系统需要支持先处理投资者的当天过户的份额再处理投资者的赎回申请，即支持投资者T日被过户的份额T日可以赎回。
支持蚂蚁千万级交易清算，支持在申请日晚上下发确认数据给到蚂蚁代销。
（二）文件拆分合并
由于同一个产品运作在两个独立的系统，所以需要对导出数据进行合并，这里涉及到合并 的数据有行情文件拆分、确认数据、会计数据、托管行数据、投资交易数据以及集中备份数据。
文件拆分合并工具需要支持多套TA的文件拆分和合并，不仅限于自建TA、瑜伽TA、ETF分TA、黄金TA的导出文件，需要拆分合并的文件支持配置文件配置，如果不需要进行拆分或者合并则无需处理。
支持拆分、合并操作的基础内容稽核，如果是逻辑性拆分前后的多个文件的同一个字段的值加和与被拆分前保持一致；如果是物理性性合并，则稽核合并后的文件的条数和需要合并的文件的记录条数加和保持一致。
目前涉及的TA系统有 自建TA、瑜伽TA、金证TA、黄金TA。
行情文件拆分
支持拆分工作日的NAV行情文件和节假日的NAVREST行情文件。
支持配置哪些基金需要拆分NAV行情文件和NAVREST行情文件；配置那个字段需要进行拆分，如果改字段没有配置默认不需要进行拆分；支持配置尾差那个TA兜底。参数方式按照基金的维度进行配置。如果该基金没有相关配置信息则表示基金的行情不需要拆分。
确认数据：由于蚂蚁需要提供全量的确认文件，所以需要将两个 TA 中的确认数据进行合并，合并 过程中需要统一为原 TA 代码，并且根据总条数，修改合并后的条数字段。
会计、托管行 导出给会计、托管行的数据以产品为维度，所以需要按照黄金 ETF 基金代码，进行数 据的合并。
投资交易数据 导出给投资交易的数据以产品为维度，所以需要按照黄金 ETF 基金代码，进行数据的 合并。
集中备份 由于新、老 TA 目前可以通过交易账号进行确认，所以集中备份按照文件内容合并
(三) 稽核配套改造。
由于引入黄金TA，原有的稽核项，涉及黄金TA的部分需要配套改造稽核逻辑，增加黄金TA的业务数据，保证稽核的完整性。
具体包括:
巨额赎回预警（自建+黄金）
大额申购集中度50%预警检查（自建+黄金）
基金净赎回超过7日可变现资产检查（自建+黄金）
分基金判断巨额赎回检查（自建+黄金）
集中度清算后检查（自建+黄金）
单一投资者净赎回比例检查（自建+黄金）
"基金申赎预估表（自建+黄金+金证）"
道琼斯黑名单交易限制检查（黄金TA申请数据检查）
道琼斯黑名单开户限制检查（黄金TA申请数据检查）
道琼斯黑名单交易限制检查（黄金TA批处理后）
道琼斯黑名单开户限制检查（黄金TA批处理后）
自建与黄金TA内部员工维护菜单一致性检查
自建与黄金TA内部员工限制菜单一致性检查
（四）查询及报表配套改造。
由于引入黄金TA，原有的查询、报表，涉及黄金TA的部分需要配套改造稽核逻辑，增加黄金TA的业务数据，保证稽核的完整性。
（1）查询分析下“账户信息查询”、“份额信息查询”“申请信息查询”、“确认信息查询”、“分红信息查询”、“份额变化流水”、“投资人境外涉税信息查询”、“定投协议查询”和“冻结明细查询”中需要包含黄金TA的数据。
（2）TA报表中需要包含黄金TA的数据，具体：
TA000066基金的资金清算报表(基金)
TA000050基金红利核算表
TA000577日交割汇总报表(分级合并)
TA000052申购确认汇总表
TA000053赎回确认汇总表
TA001200尾随佣金汇总报表(分基金销售商含累进分级合并)_分客户类型
TA001138尾随佣金汇总报表(分客户类型)
TA001137尾随佣金明细报表（分客户类型）
TA000118销售服务费报表(所有基金)
TA000119销售服务费汇总报表(所有基金)
TA001088销售商持有份额汇总表(当日)
TA000005销售商确认汇总表
TA000121销售商申请汇总表
(五)申请文件下载和确认文件发送
（1）为了避免文件导入错误，黄金交易申请需要支持自动下载到黄金TA指定目录（注意先下载索引文件最后下载申请文件）。
（2）黄金TA的确认文件能够自动上传到蚂蚁专线目录（注意先上传确认文件最后上传索引文件）。
（3）定时轮询申请文件和确认文件，符合要求就可以下载和上传。
(六)老客户迁移
黄金TA和自建TA4系统支持蚂蚁发起的将老客户的持有份额转托管到新的交易账户下（TA系统按照强增、强减处理）。
技术要求：
（一） 平台支持要求；
该项目为现有运营系统（注册登记系统）新增功能模块，此次不涉及。
（二） 完整性和独立性要求：对其他第三方软件的依赖程度不能太高；
该项目为现有运营系统（注册登记系统）新增功能模块，此次不涉及。
（三） 性能要求：
该项目为现有运营系统（注册登记系统）新增功能模块，按照蚂蚁要求，需要支持千万级交易处理，支持在申请日晚上下发确认数据给到蚂蚁代销。
（四）到货日期及验收标准
软件供应商应于签署合同后40日内将产品交付建信基金，如遇意外情况，软件供应商必须在交付日期前5天向建信基金提出延期交付的申请。如我方不同意延期交付，则系统供应商仍应在约定交付日期将产品交付，否则应承担违约责任。
软件产品交付后，由建信基金出具上线单，并进行3个月以上的试运行，期间产品证明满足业务需求且运行期间无异常，视同通过验收。
（五）后续服务要求
1.电话服务：
软件供应商接到建信基金通过电话，信函，电子邮件等方式提出关于软件的服务请求后，提供7*24小时的技术支持热线。
2.E-mail服务：
软件供应商设立技术支持信箱，建信基金指定专人将技术咨询、需求申请、故障详情等发送到该信箱，软件供应商有问必答。
3.现场服务：
遇电话服务不能解决的紧急问题，提供7x24小时的现场支持： 2小时以内到达现场，对系统进行诊断、排除故障，直到系统正常运行。
二、本次公开招募供应商的准入资质:
（一）合法性及诚信要求
1.具有独立承担民事责任能力的法人。
2.在最近三年内的经营活动中没有行贿犯罪等重大违法记录。
（二）资质要求
供应商营业执照经营范围应包含软件销售等相关内容。
（三）软件要求
软件产品必须为正式版本，必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权。
（四）服务能力要求
供应商应提供一年的免费维护期。
有意参与本项目的供应商请提供相关证明材料，并在8月6日17:00前将资料发送至****@ccbfund.cn。
提交材料无需加盖公司盖章。提交供应商资料大小不超过10M（提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截，视为无效应答，附件请勿通过第三方邮件转存附件。）
